Los asesores financieros alrededor del mundo mantienen una perspectiva optimista a pesar de la presión que supone la transferencia patrimonial generacional, estimada en $84 billones de dólares en los próximos 20 años, según la encuesta de Natixis IM realizada a 2,700 profesionales de 20 países. A nivel global, anticipan un crecimiento promedio del 11.5% el próximo año, mientras que en Latinoamérica la proyección es del 11.1%.

En la región, los asesores financieros tienen perfiles diversos: 52% trabaja de manera fija, 26% como independientes y 12% son planificadores certificados. Los activos bajo gestión en Latinoamérica ascienden a $1,798.96 millones de dólares con una meta de crecimiento anualizado del 14.2% en los próximos tres años.

Retos de la transición patrimonial

La transferencia de activos a cónyuges o descendientes representa un desafío clave. El 43% de los asesores expresa preocupación por no retener esos activos, con una tasa de éxito del 72% cuando hereda el cónyuge, pero solo del 50% con los hijos. Para enfrentar esto, el 82% aborda regularmente la planeación patrimonial con sus clientes y ofrece servicios personalizados, como fideicomisos y consolidación de cuentas.

A pesar de estos retos, la adquisición de nuevos clientes sigue siendo una prioridad, con un enfoque en personas de entre 35 y 50 años. En Latinoamérica, destaca el interés en captar a jóvenes de 18 a 34 años, un segmento menos priorizado a nivel global.

Perspectivas y riesgos

La encuesta revela que el mayor riesgo percibido por los clientes es intentar predecir al mercado, mientras que los asesores alertan sobre expectativas poco realistas. En 2023, los inversionistas esperaban retornos del 12.8% ajustados a la inflación, frente a una expectativa más realista del 8.3% este año.

Mauricio Giordano, country manager de Natixis IM México, destacó la importancia de flexibilidad y adaptación en las estrategias de los asesores ante factores macroeconómicos cambiantes.

Activos privados y renta fija

La demanda de activos privados crece: el 56% de los asesores planea incluirlos en portafolios dentro de cinco años, aunque el 65% enfrenta dificultades para construirlos a gran escala. Además, el 89% reporta desafíos al incrementar asignaciones de renta fija, debido a la preferencia de los clientes por productos como certificados de depósito.

Con este panorama, los asesores financieros reafirman su compromiso de innovar y mantener relaciones sólidas con sus clientes para garantizar el éxito a largo plazo.