La Asociación de Bancos de México (ABM) aseguró que no existe un riesgo sistémico en el sector financiero mexicano tras la intervención temporal de CI Banco e Intercam, medida adoptada por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) luego de que ambas instituciones, junto con Vector Casa de Bolsa, fueran señaladas por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos por presuntas actividades de lavado de dinero y vínculos con el narcotráfico.

En un comunicado, la ABM afirmó que la intervención anunciada por la CNBV busca generar un entorno de certidumbre que permita a las instituciones involucradas operar con normalidad durante el periodo necesario para garantizar el cumplimiento de los estándares regulatorios aplicables. “No se trata de una medida punitiva ni de suspensión de operaciones, sino de un mecanismo de supervisión que busca proteger la integridad del sistema financiero”, indicó el organismo.

La CNBV informó que la intervención será de carácter temporal y tiene como objetivo asegurar la transparencia del proceso, sin afectar el servicio a los clientes ni las operaciones cotidianas de CI Banco e Intercam. Las instituciones continúan funcionando bajo la supervisión directa del regulador y deben atender las observaciones señaladas por las autoridades mexicanas y estadounidenses.

La ABM y sus mecanismos de prevención de operaciones ilícitas

La ABM destacó que mantiene una comunicación constante con las autoridades financieras, tanto nacionales como internacionales, así como con los bancos que conforman su membresía. Además, reiteró su compromiso con el fortalecimiento de los mecanismos de cumplimiento normativo, auditoría y control, los cuales —aseguró— operan bajo estándares internacionales de alta calidad.

“La banca mexicana ha impulsado mecanismos robustos de prevención de operaciones ilícitas y ha mantenido una cooperación activa con las autoridades regulatorias para asegurar la estabilidad y la confianza en el sistema financiero”, subrayó la asociación.

Hasta el momento, ni CI Banco ni Intercam han sido sancionados por autoridades mexicanas, y ambos continúan operando con normalidad. No obstante, las investigaciones derivadas de los señalamientos del gobierno de Estados Unidos siguen en curso.

El sector bancario mexicano, según la ABM, permanece sólido, bien capitalizado y preparado para atender cualquier requerimiento que surja en el marco de esta supervisión extraordinaria.