La Asociación de Agregadores de Medios de Pago (ASAMEP) presentó un ambicioso plan para fortalecer los controles gremiales en Prevención de Lavado de Dinero (PLD), Financiamiento al Terrorismo (PFT) y verificación en listas negras. La estrategia busca blindar la operación de sus miembros y asegurar que el crecimiento de los pagos electrónicos en México se desarrolle en un entorno seguro y confiable.
El proyecto surge en respuesta al rápido aumento de los pagos digitales, un sector que se ha convertido en pilar de la inclusión financiera. Actualmente, más de 4.3 millones de comercios en el país aceptan pagos electrónicos, lo que exige mayores estándares de prevención y un frente común para controlar riesgos.
Entre los objetivos del plan destacan: prevenir riesgos derivados del uso indebido de los servicios de agregadores; fortalecer la colaboración con autoridades y actores clave del ecosistema; garantizar que la red de pagos y la inclusión financiera avancen de forma segura y sostenible; y compartir mejores prácticas entre los equipos de cumplimiento de las empresas asociadas.
“Myriam Cosío, presidenta de ASAMEP, afirmó que la organización ha asumido un compromiso firme para reforzar los controles de prevención. “El plan permitirá a nuestros miembros contar con herramientas más sólidas para prevenir riesgos y garantizar operaciones seguras en beneficio de toda la red de pagos”, señaló.
Como parte de esta estrategia se anunció la creación del Hub de Cumplimiento Gremial, un espacio destinado a compartir mejores prácticas, coordinar esfuerzos con autoridades y aliados estratégicos, y desarrollar herramientas colectivas para fortalecer la prevención de riesgos. El Hub dará seguimiento a la implementación del plan y organizará seminarios y talleres técnicos en áreas como Know Your Customer (KYC) y monitoreo transaccional.
El primer taller estuvo a cargo de Narciso Campos, socio de White & Case LLP y especialista en regulación financiera. Abordó las “Tendencias en materia de cumplimiento PLD bajo el contexto geopolítico actual” y el “Riesgo legal en México en el contexto de listas negras como OFAC para agregadores”. Campos subrayó que “hoy más que nunca, elevar los estándares de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo es esencial para blindar la operación de los agregadores y asegurar un crecimiento confiable del ecosistema de pagos”.
Carlos Rojero, director general de ASAMEP, destacó que este plan reafirma el compromiso del gremio con la solidez y resiliencia del sistema de pagos, dotando a los agregadores de instrumentos para mitigar riesgos y consolidar un crecimiento seguro y sostenible.
