La Unión de Instituciones Financieras Mexicanas (UNIFIMEX) y el Banco Interamericano de Desarrollo (BID) llevaron a cabo un taller de alto nivel para fortalecer la prevención de lavado de dinero (PLD), el combate al financiamiento al terrorismo (FT) y la integridad financiera en México, elementos clave para frenar las fuentes de ingresos del crimen organizado transnacional. El encuentro se desarrolló en un contexto internacional marcado por la aprobación en Estados Unidos de la Ley FEND Off Fentanyl y por el creciente riesgo de operaciones de financiamiento ilícito.
Como ponente participó el Dr. Guillermo Lagarda, economista especializado en integridad financiera, PLD y transparencia en el sector público, quien coordina la Agenda de Conocimiento de la División de Capacidad Institucional del Estado (ICS) del BID. Desde la sede del organismo en Washington, Lagarda ha encabezado diversos programas de asistencia técnica en América Latina y el Caribe. El taller estuvo dirigido a directores generales y oficiales de cumplimiento, convocando a instituciones mexicanas como Afirme, Banco Azteca, Banco Dondé, Bancoppel, Círculo de Crédito, Consubanco, Covalto, Gentera, Banco Base y Finsus, además de representantes de Unidades Estatales de Inteligencia (UIPEs).
Las entidades que integran UNIFIMEX concentran más de 90% de los créditos personales, 75% de las remesas y 30% de la infraestructura física del país, lo que las convierte en actores decisivos para el desarrollo, la inclusión financiera y la protección de los usuarios frente a prácticas ilícitas. “El lavado de dinero evoluciona todos los días; nosotros también debemos hacerlo. UNIFIMEX está comprometida a crear soluciones responsables para proteger a los usuarios y fortalecer la confianza en México”, afirmó su presidenta ejecutiva, Soraya Pérez Munguía.
Al cierre del taller, UNIFIMEX firmó un Convenio de Colaboración con la Comisión Nacional de Unidades de Inteligencia Antilavado de Dinero (CONAUIALD), presidida por Neri Toshiro León Sauza. El acuerdo contempla cinco ejes estratégicos: intercambio de información con las UIPEs; análisis de tipologías, tendencias y mapas de riesgo; programas conjuntos de capacitación; proyectos de investigación en materia de cumplimiento; y la creación de un mecanismo público–privado de alertas tempranas.
Con estas acciones, UNIFIMEX ratifica su alineación con las Recomendaciones del GAFI y, en alianza con el BID, fortalece la capacitación y profesionalización del sector financiero mediante la iniciativa de Asociaciones Público–Privadas Especializadas para la Prevención del Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo, consolidando así una cultura de legalidad e inclusión en beneficio de los mexicanos.
